2025년 5월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용기간: 4년 6개월)

연금저축펀드 운용 4년 6개월째입니다.  

1. 자산별 등락률

구글 파이낸스(www.google.com/finance)에서 가져온 지난 한 달간의  각 자산의 등락률 그래프입니다.

지난 달까지 크게 하락했던 미국 주식이 이번 달에는 조금 상승하였습니다. 신흥국도 5%나 올라 주식 자산은 양호한 모습을 보였습니다.

지난 달 나란히 올랐던 금과 국고채는 이번 달에도 나란히 하락했네요. 미국채는 속절없이 떨어지고 있습니다. 언제까지 계속 떨어지게 될지...

 

2. 자산배분 진행 및 누적 수익률

	기존 비율	변경 비율
미국 주식(S&P500)	40%	좌동
신흥국 주식	20%	좌동
금	10%	좌동
국고채 10년	11%	좌동
미국채 10년	11.5%	좌동
현금성(단기채)	7.5 %	좌동

자산 비중은 지난달과 동일합니다. (위험 자산:안전자산 = 70:30)

이번 달도 기존의 분배 비율을 유지했습니다. 월 불입액 30만원을 예수금에 포함하여 각 자산별 비중에 따라 리밸런싱을 진행하였습니다. 

• KODEX S&P500 (379800): 4주 매수
• PLUS 신흥국MSCI (195980):  60주 매도
• TIGER 골드선물 (319640):  -
• ACE KRX금현물 (411060): 9주 매수
• TIGER 미국채10년 (305080): 43 매수
• KIWOOM 국고채10년 (148070): 1주 매수
• TIGER 단기통안채 (157450): 1주 매수

마지막으로 누적 수익률을 계산했습니다. 

항목	수치
입금액	57,697,321
평가 금액	67,209,345
수익	9,512,024
누적 수익률	16.49%

누적 수익률은 지난달 대비 1.1%p 올라가 +16.49%를 기록하였습니다. 

그럼 이만...