마법의연금굴리기2 연금저축펀드 1년 운용 성과 확인 작년 11월, 실질 수익률 0%대의 연금저축보험을 해지하고 연금저축펀드로 이전한 지 정확히 일 년이 지났습니다. 지난 1년간 연금저축을 운용한 결과를 정리해보려고 합니다. 1. 연금저축 운용 전략 주식ETF로만 자산을 집중하기에는 아무대로 불안하여 여러 유형의 자산에 분산 투자하고자 정적 자산배분 전략을 사용하였고, 자산배분 비중은 아래와 같이 위험자산(대체자산 포함) 60%, 안전 자산(현금성 자산 포함) 40%로 설정하였습니다. 연금저축보험에 가입된 지난 10년간 매 월 20만원씩 불입해왔기 때문에 펀드로 넘어온 이후에도 동일하게 매 월 20만 원을 불입하였고, 자연스럽게 리밸런싱 주기는 월 1회가 되었습니다. 작년에 작성했던 포스트(아래 참조)에서 밝혔듯이, 자산배분 전략을 세우면서 김성일 작가님의.. 2021. 11. 12. 연금저축보험에서 연금저축펀드로 계좌이전 (2) - 자산배분 포트폴리오 구성 이전글: 연금저축보험에서 연금저축펀드로 계좌이전 (1) 개인 연금(연금저축펀드)을 위한 자산 배분 연금저축펀드로 이전하기로 결정했으니 이제 연금저축펀드의 포트폴리오를 고민할 차례입니다. 일단 저는 전략적 자산배분를 통해 위험 자산(대체 투자 포함)에 60%, 안전 자산에 40%의 비중을 두고자 하며 리밸런싱은 월 1회정도 할 생각입니다. 환 측면에서도 위험 분산을 위해 위험 자산은 환헷지 상품으로 하고, 안전 자산 중 미국채 상품은 환노출 ETF를 후보군으로 선택했습니다. 기존의 연금저축보험에서 하던대로 매월 일정 금액을 적립할 예정이고, 적립하면서 리밸런싱을 같이 수행하면 한 달에 한 번 정도만 관리하면 될 듯 합니다. 각 포트를 구성할 ETF는 아래와 같이 구성해봤습니다. (노란색으로 표시한 ETF가.. 2020. 11. 12. 이전 1 다음 반응형
