노후준비23 미국 배당주 투자법에 대한 간략한 메모 요즘 배당주 투자에 꽂혀서(?) 공부를 하고 있습니다. (아직 배당주 투자를 시작하진 않음.) 관련 책도 읽어보고 유튜브도 보고 있는데, 공부한 내용을 조금 요약해보았습니다. 주식의 종류 기업의 성장 과정에 따른 분류 성장주 - 기업이 급성장하는 단계. 기업의 성장에 많은 자금이 필요하므로 배당은 거의 없음. 배당성장주: 기업이 어느 정도 성장하고 안정적인 현금 흐름이 확보되어 배당을 시작하는 단계. 배당금도 증가하면서 기업 자체도 성장. 고배당주: 기업 자체의 성장성은 제한되나 꾸준한 수익으로 높은 배당금 지급 배당주 투자의 이점 배당주 투자의 이점: 정기적으로 발생하는 현금 흐름, 인플레이션 헷지, 변동성 대처 미국 시장 투자의 이점: 선진적 금융 시스템, 주주 친화적, 달러의 안정성, 미국의 정치,.. 2022. 6. 1. 2022년 5월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 558일 째) 2022년 5월 연금저축펀드 현황입니다. (운용 558일째) 1. 자산별 등락률 지난 달까지는 구글스프레드시트에서 자산변동률 그래프를 뽑았는데, 구글 파이낸스 사이트 (www.google.com/finance)에서도 쉽게 가격 변동 그래프를 얻을 수 있네요. (단, 최대 5개 종목까지 비교할 수 있어 TIGER 단기통안채는 그래프에서 제외했습니다. 어짜피 현금성 자산이라 가격 변동이 거의 없으므로...) 미국 주식과 신흥국 주식이 여전히 힘을 못 쓰고 있습니다. 지금의 세계적인 주식 시장 약세가 얼마나 지속될지? 지금이 과연 바닥인지 알 수 없네요... 금도 지난 한 달간 하락했습니다만, 다행히 하락폭이 크지는 않았습니다. 채권은 이제 바닥을 찍은 걸까요? 미국채 가격이 모처럼 2%이상 상승했는데요, 3.. 2022. 5. 25. 2022년 4월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 528일 째) 2022년 4월 연금저축펀드 현황입니다. (운용 528일째) 1. 자산별 등락률 S&P500: -1.37% 신흥국MSCI: -4.87% 미국채10년물: -2.40% 국고채10년물: -3.93% 골드: 0.82% 단기채권(현금성): 0.04% 미국 주식과 신흥국 주식의 경우 3월 말, 4월 초에는 높은 상승을 보였지만, 곧 마이너스 대로 떨어졌습니다. 미 연준의 금리 인상, 인플레이션, 우크라이나 전쟁, 상하이 봉쇄 등 여러 요소들이 주식에 악재로 작용하고 있는 것으로 보입니다. 채권은 더 안 좋은 모습을 보이고 있습니다. 주식과 채권은 역의 상관관계라고 알려져 있는데 지금 시기는 주식과 채권이 모두 안 좋네요. 그나마 금이 어느 정도 선방을 하면서 안전 자산으로서 역할을 하고 있습니다. 2. 자산배분 진.. 2022. 4. 26. 동적 자산배분 전략(VAA) - 4개월 경과 동적자산배분 4개월차 짧은 근황입니다. 지난 3월 당시 스코어가 제일 높았던 중기채(IEF, 7~10년 중기채)로 자산를 이동했는데, 공교롭게도 중기채의 스코어가 제일 낮았습니다. 덕분에 수익률도 크게 떨어진 상태입니다. 공격 자산군의 스코어는 좋아져서 SPY, VEA, VWO의 스코어가 모두 양수를 기록하였지만, AGG가 -0.83으로 음수를 기록하였기 때문에 이번 달에도 수비 자산으로 자산 배분이 이루어 졌습니다. 수비 자산의 스코어는 모두 마이너스인데, 수비 자산 중 가장 스코어가 높은 SHY(1~3년 단기채)가 최종 선택되었습니다. 현재 누적 수익률은 -8.42%입니다. 계속 버팀의 시간이 이어지고 있네요. 그럼 이만... 2022. 4. 5. 2022년 3월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 497일 째) 2022년 3월 연금저축펀드 근황입니다. (운용 497일째) 일단 아래 그래프에서도 볼 수 있듯이 신흥국 주식이 엄청난 변동성을 보이고 있습니다. -17%까지 떨어졌다가 월 말에 -8.44%로 마감했는데요, 신흥국 주식에서 가장 큰 부분을 차지하고 있는 중국 증시의 영향 때문으로 보입니다. (추가적으로 러시아의 영향도 있겠지요...?) 다행히 미국 주식(S&P500)은 조금 올라 지난 한 달간 +1.43% 상승하였습니다. 미국채와 국채는 나란히 -0.81%를 기록했고, 골드는 지난 달에 이어 이번 달에서 전체 자산군 중 가장 큰 상승을 보여 +2.86%를 기록하였습니다. (일시적으로 5% 상승했다가 내려옴.) S&P500: +1.43% 신흥국MSCI: -8.44% 미국채10년물: -0.81% 국고채10년.. 2022. 3. 26. 동적 자산배분 전략(VAA) - 3개월 경과 동적자산배분 3달째 근황을 전합니다. 이번 달에도 각 자산군의 스코어를 계산했는데, 여전히 공격 자산들은 모두 스코어가 마이너스입니다. 안 그래도 인플레이션, 기준금리 인상으로 시장 상황이 안 좋은데, 러시아의 우크라이나 침공까지 겹치면서 세계 주식시장은 힘든 나날을 보내고 있습니다. 수비 자산들의 스코어도 그다지 좋진 않습니다만, 그래도 3달만에 플러스 스코어를 기록한 자산군이 있습니다. IEF는 ISHARES 7-10Y TREASURY BOND ETF로 ICE U.S. Treasury 7-10 Year Bond Index (ICE 미국 국채 7-10년 채권 지수)를 추종하는 ETF입니다. 두 달 동안 들고 있었던 SHY는 오늘 매도하였고, 다시 IEF를 매수하였습니다. 현재까지의 누적 수익률은 -4... 2022. 3. 5. 2022년 2월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 469일 째) 2022년 2월 연금저축펀드 근황입니다. (운용 469일째, 포스팅은 3월 3일에 하지만 실제 자산 배분은 2월 25일에 진행하였습니다.) 여전히 한국, 미국 증시는 좋지 않은 상황인데요, 이런 상황에서 펀드 상황이 어떤지 궁금합니다. S&P500과 신흥국 MSCI는 여전히 힘을 쓰지 못 하고 있습니다. (-2.97%, -5.85%) 인플레이션도 있지만, 월말에 러시아의 우크라이나 침공으로 증시는 특히 더 안 좋은 모습을 보였습니다. 신흥국 주식과 채권도 역시나 이번 달에 마이너스를 면치 못했습니다. 미국채10년 -0.34% 국고채10년 -0.70% 지난 달에 이어 이번 달에도 전통적인 안전자산인 금이 유일하게 플러스를 기록하였습니다. (3.73%) 이번 달에도 역시 자산배분을 진행하였습니다. (이번 달.. 2022. 3. 3. 2022년 1월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 439일 째) 2022년 첫 연금저축펀드 근황입니다. (운용 439일째) 최근 한국, 미국 증시가 모두 매우 힘든 상황인데요, 이런 상황에서 펀드 상황이 어떤지 궁금합니다. 자산별 추이를 보면, S&P500이 지난 한 달간 엄청난 하락을 보였습니다. (-7.57%) 인플레이션에 대한 미연준의 강력한 긴축 의지가 계속되면서 미국 증시가 직격탄을 맞고 있는 모습입니다. (덩달아 한국 증시도...;) S&P500보단 덜하지만, 신흥국 주식과 채권도 마이너스를 면치 못했습니다. 신흥국MSCI -1.91% 미국채10년 -1.72% 국고채10년 - 2.80% 그나마 다행이 금이 유일하게 플러스를 기록해주고 있습니다. (1.87%) 이번 달에도 늘 하던대로 20만원 불입 및 자산 리밸런싱을 진행하였습니다. KODEX S&P500 .. 2022. 1. 28. 2021년 12월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 409일 째) 2021년 12월 연금저축펀드 현황 공유합니다. (운용 409일째) 우선 각 자산별 등락을 살펴보면, 이번 달은 채권이 다른 자산들보다 좋은 모습을 보였습니다. 미국채는 1.54%의 상승을 보였고, 국고채는 1.65%의 상승을 보였습니다. 상대적으로 주식은 상당한 변동성을 보이면서, 상승률도 낮아서 S&P500은 0.75%를 기록하였고, 신흥국 주식은 오히려 -0.95%로 가격이 하락하였습니다. 대체 자산인 금은 채권과 주식의 중간 정도인 0.97% 상승했네요. 오미크론 변이에 인플레이션 이슈, FOMC 등 이번 달은 위험 자산 가격에 혼란을 주는 요소가 참 많았습니다. 변동을 생긴만큼 달라진 자산 비율을 맞추고자 아래와 같이 리밸런싱을 진행하였습니다. KODEX S&P500 TR: 5주 매수 (12,3.. 2021. 12. 28. 퇴직연금 DB형에서 DC형으로 이전 (포트폴리오 확정 및 배분 실행) 연금저축에 이어서 퇴직연금도 정적 자산배분 전략으로 관리하기로 마음먹고 DC형으로 이전 신청을 하였습니다. 회사 인사 시스템을 통해 퇴직연금 변경 신청을 하니, 바로 다음 날 이전받는 증권사로부터 연금 계좌 개설하라는 문자가 바로 왔습니다. MTS를 통해 비대면 계좌 개설을 하고 나서, 몇 일 있으면 새로 개설한 증권사 계좌로 그 동안 적립된 퇴직연금이 들어오게 됩니다. 지난 포스트에서 적었듯이 퇴직연금에서는 선물 ETF를 매매할 수 없기 때문에 금 선물 ETF와 미국채 10년 선물 ETF는 포트폴리오에 넣을 수 없습니다. 퇴직연금 DB형에서 DC형으로 이전 (퇴직연금 가능 ETF 조사) (tistory.com) 퇴직연금 DB형에서 DC형으로 이전 (퇴직연금 가능 ETF 조사) 연금저축펀드를 1년 정도 .. 2021. 12. 4. 이전 1 2 3 다음 반응형
