2023년 12월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 1,140일째)

12월 연금저축 현황을 공유합니다.

1. 자산별 등락률

아래는 구글 파이낸스(www.google.com/finance)에서 가져온 지난 한 달 간의  각 자산의 등락률 그래프입니다.

모든 종목이 다같이 오른 기분 좋은 달이었습니다.  

 

2. 자산배분 진행 및 누적 수익률

	기존 비율	변경 비율
미국 주식(S&P500)	32%	32.5%
신흥국 주식	25.5%	좌동
금	10%	좌동
국고채 10년	13%	좌동
미국채 10년	11.5%	좌동
현금성(단기채)	8%	7.5%

현금 비중을 0.5% 줄이고 S&P500을 0.5% 늘렸습니다. (위험 자산:안전자산 = 68:32)

자산 비중에 맞추어 리밸런싱을 진행하였습니다.

• KODEX S&P500 TR (379800): 9주 매수
• ARIRANG 신흥국MSCI (195980): 29주 매수
• TIGER 골드선물 (319640): 4주 매수
• TIGER 미국채10년 (305080): 3주 매도
• KOSEF 국고채10년 (148070): -
• TIGER 단기통안채 (157450): 1주 매도

 

지난 달까지는 HTS에서 기간별 투자 수익률을 제공했었는데, 이번 달부터는 조회가 되지 않습니다. (최대 조회 기간 3년인데, 연금저축펀드를 시작한지 3년이 넘어버렸네요. 

결국 수동으로 수익률을 계산했습니다. 

• 총 입금액: 33,900,024 원
• 평가금액: 35,744,478 원
• 손익: 35,744,478 - 33,900,024 = 1,844,454 원
• 수익률: 1,844,454 / 33,900,024 X 100 = 5.44%

지난 달 HTS로 조회할 때에는 6.65%(+63만원)으로 나왔는데, 이 수치는 아마도 초기 원금 2350만원을 반영하지 않은 결과 같습니다. 

앞으로는 손익 및 수익률을 매달 직접 계산해야 할 것 같습니다.