2024년 1월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 1,172일째)

2024년 1월 연금저축 현황입니다.

1. 자산별 등락률

구글 파이낸스(www.google.com/finance)에서 가져온 지난 한 달 간의  각 자산의 등락률 그래프입니다.

지난 달에 이어 미국 주식은 계속 상승하였으나 신흥국 주식과 금은 좋지 않은 모습을 보였습니다. 

채권은 국고채와 미국채가 상반된 행보를 보였습니다. 

2. 자산배분 진행 및 누적 수익률

	기존 비율	변경 비율
미국 주식(S&P500)	32.5 %	좌동
신흥국 주식	25.5%	좌동
금	10%	좌동
국고채 10년	13%	좌동
미국채 10년	11.5%	좌동
현금성(단기채)	7.5 %	좌동

자산 비중은 지난 달과 동일합니다. (위험 자산:안전자산 = 68:32)

자산 비중에 맞추어 리밸런싱을 진행하였습니다.

• KODEX S&P500 TR (379800): 29주 매도
• ARIRANG 신흥국MSCI (195980): 28주 매수
• TIGER 골드선물 (319640): 12주 매수
• TIGER 미국채10년 (305080): 1주 매수
• KOSEF 국고채10년 (148070): 3주 매수
• TIGER 단기통안채 (157450): 1주 매수

마지막으로 누적 수익률을 계산했습니다. 

• 총 입금액: 34,200,024 원
• 평가 금액: 36,425,789 원
• 손익: 36,425,789 - 34,200,024 = 2,225,765 원
• 수익률: 2,225,765 / 34,200,024 X 100 = 6.5%

3년 넘게 투자한거 치고는 아직 만족스러운 결과는 아닙니다.