728x90 💸 경제, 금융136 2025년 4월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용기간: 4년 5개월) 연금저축펀드 운용 4년 5개월째입니다. 1. 자산별 등락률구글 파이낸스(www.google.com/finance)에서 가져온 지난 한 달간의 각 자산의 등락률 그래프입니다.지나 달에 이어 미국 주식은 계속 고전하고 있습니다. 신흥국은 지난 달에 3%정도 올랐으나 이번 달에 다시 3% 떨어졌습니다. 금은 지난 달에 이어 계속 상승 중에 있습니다. 가장 큰 비중을 차지하는 주식이 하락하는 가운데 그나마 금이 자산 방어를 해주고 있습니다. 국고채는 두 달 연속 2%대 상승하고 있고 미국채는 지난 달 5% 가까이 오르더니 이번 달에는 조금 하락했습니다. 2. 자산배분 진행 및 누적 수익률 기존 비율변경 비율미국 주식(S&P500)40%좌동신흥국 주식20%좌동금10%좌동국고채 10년11%좌동미국채 10년11... 2025. 4. 26. 부동산 공부 1) 다주택자 취득세 절약 관리처분 -> 이주 -> 철거 멸실신고하면 토지로 취득 취득세 4.6% 2) 보유세 절약 토지는 종부세 면제 대상 보유세 절약 3) 매매 금액이 낮은 재개발 취득세 8%, 12% 부담 적다 조합원 혜택 로얄동/로얄층 배정 옵션/확장 무상 제공 0-0-100% 초기 투자금 절약 1세대 1주택자를 위한 대체주택 비과세 전략 투자 종전주택(A) 신규 취득 시기 관리처분인가'전'에 취득 신축주택(A) 완공후 3년이내 세대전원 이사 + 1년이상 거주 대체주택(B) 취득시기 사업시행인가'후'에 취득 대체주택 취득일 현재, 1가구 1주택 요건 대체주택 취득후 1년이상 실거주 ** 대체주택(B)은 보유기간 제한없이 비과세 가능 ** 신축아파트(A) 완공되기 전 또는 완공후 3년이내.. 2025. 4. 16. 2025년 3월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 4년 4개월째) 연금저축펀드 운용 4년 4개월째입니다. 1. 자산별 등락률구글 파이낸스(www.google.com/finance)에서 가져온 지난 한 달간의 각 자산의 등락률 그래프입니다.미국 주식은 작년과 다른 분위기 속에 고전하고 있는 상황입니다. 미국 주식을 대신히 신흥국 주식과 금이 방어해주고 있어 다행입니다.채권은 한국, 미국 모두 다소 하락하였지만, 하락폭은 크지 않았습니다. 2. 자산배분 진행 및 누적 수익률 기존 비율변경 비율미국 주식(S&P500)40%좌동신흥국 주식20%좌동금10%좌동국고채 10년11%좌동미국채 10년11.5%좌동현금성(단기채)7.5 %좌동자산 비중은 지난달과 동일합니다. (위험 자산:안전자산 = 70:30)월 불입액 30만원을 예수금에 포함하여 각 자산별 비중에 따라 리밸런싱을 .. 2025. 3. 28. 2025년 2월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 4년 3개월째) 연금저축펀드 운용 4년 3개월째입니다. 1. 자산별 등락률구글 파이낸스(www.google.com/finance)에서 가져온 지난 한 달간의 각 자산의 등락률 그래프입니다.금이 단 한 달 사이에 20%가 넘게 상승했다가 내려왔습니다. (+3.4%)미국 주식은 맥을 못추는 사이, 신흥국이 오히려 상승하면서 작년과는 대조적인 모습을 보이고 있습니다. 국고채와 미국채는 1% 정도의 상승을 보였습니다. 2. 자산배분 진행 및 누적 수익률 기존 비율변경 비율미국 주식(S&P500)40%좌동신흥국 주식20%좌동금10%좌동국고채 10년11%좌동미국채 10년11.5%좌동현금성(단기채)7.5 %좌동자산 비중은 지난달과 동일합니다. (위험 자산:안전자산 = 70:30)월 불입액 30만원을 예수금에 포함하여 각 자산별 .. 2025. 2. 28. 2025년 1월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 4년 2개월째) 연금저축펀드 운용 4년 2개월째입니다. 1. 자산별 등락률구글 파이낸스(www.google.com/finance)에서 가져온 지난 한 달간의 각 자산의 등락률 그래프입니다.금 가격이 크게 상승하였고, 미국 주식도 약간의 조정 후 다시 상승하였습니다.신흥국 주식과 국고채도 조금 상승하였고, 미국채는 조금 하락하였습니다.2. 자산배분 진행 및 누적 수익률 기존 비율변경 비율미국 주식(S&P500)40%좌동신흥국 주식20%좌동금10%좌동국고채 10년11%좌동미국채 10년11.5%좌동현금성(단기채)7.5 %좌동자산 비중은 지난달과 동일합니다. (위험 자산:안전자산 = 70:30)월 불입액 30만원 외에 최근까지 부었던 적금이 만기된 것이 있어서 추가로 247만원 정도를 추가 납입하였습니다. 불입한 돈까지 포.. 2025. 2. 2. 2024년 12월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 4년 1개월째) 연금저축펀드 운용 4년 1개월째입니다. 1. 자산별 등락률구글 파이낸스(www.google.com/finance)에서 가져온 지난 한 달간의 각 자산의 등락률 그래프입니다. 미국 주식은 약간 조정하는 듯하더니 다시 상승하고 있습니다. 금은 미국 주식과 동행하는 모습을 보였고 미국채도 양호한 모습을 보였습니다. 반면 신흥국은 거의 움직임을 보이지 않았으며, 국고채는 많이 하락했습니다. 2. 자산배분 진행 및 누적 수익률 기존 비율변경 비율미국 주식(S&P500)40%좌동신흥국 주식20%좌동금10%좌동국고채 10년11%좌동미국채 10년11.5%좌동현금성(단기채)7.5 %좌동자산 비중은 지난달과 동일합니다. (위험 자산:안전자산 = 70:30)올 해는 이미 연금저축의 납입 한도까지 입금을 해서 월 불입금은.. 2024. 12. 28. 2024년 11월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 4년째) 연금저축펀드 운용을 시작한 지 만 4년에 도달했습니다. 1. 자산별 등락률구글 파이낸스(www.google.com/finance)에서 가져온 지난 한 달간의 각 자산의 등락률 그래프입니다.미국 주식은 꾸준히 순항중이고, 신흥국은 -5.29%로 고전하였습니다. 최근 많이 올랐던 금도 이번 달에는 조금 하락했습니다. 미국채와 한국 국고채는 약간 올랐습니다. 2. 자산배분 진행 및 누적 수익률 기존 비율변경 비율미국 주식(S&P500)32.5 %40%신흥국 주식25.5%20%금10%좌동국고채 10년13%11%미국채 10년11.5%좌동현금성(단기채)7.5 %좌동자산 비중은 조금 변경을 하였습니다. (위험 자산:안전자산 = 70:30)위험 자산의 비중을 2% 높여 70%까지 올렸고, 국고채 비중을 11%로 줄여.. 2024. 11. 25. 2024년 나의 공모주 청약 결과 정리 (닷밀, 사이냅소프트 추가) https://carragher.tistory.com/458 2024년 나의 공모주 청약 결과 정리올 초 치킨값이나 벌어보자는 생각에 시작한 공모주 청약.올 해가 아직 두 달 정도 남았지만, 2024년 공모주 청약 결과를 미리 정리해보았습니다.청약 과정* 증권사 앱에서 공모주 청약 일정이 뜨carragher.tistory.com 2주 전에 2024년 공모주 청약 결과를 정리했었는데, 그 사이에 닷밀과 사이냅소프트 공모 결과가 나와 추가했습니다.연말로 갈수록 안 좋은 국장 사정을 반영하듯 결과가 안 좋았습니다. (아니면 그 기업들의 포텐션이 그 정도일지도...)닷밀은 공모가의 20% 이상 낮게 매도하였고, 오늘 상장한 사이냅소프트도 15%이상 떨어진 가격에 매도하였습니다. 나중에 주가가 오를 수도 있지만,.. 2024. 11. 19. 퇴직연금 안전비중(30%)도 공격적으로 투자하고 싶다면? 퇴직연금 DC형은 전체 투자금액 중 최소 30% 이상을 안전자산에 투자하도록 강제하고 있습니다. 이는 퇴직연금이 그 성격 상 퇴직 후 안정적인 노후를 위해 준비하는 자금인 만큼 수익성 못지않게 안정성을 고려한 것입니다.하지만, 아직 젋어서 퇴직연금을 받기까지의 시간이 많이 남아 있다면, 이 장기간의 시간동안 보다 공격적으로 투자하여 높은 수익률을 추구하는 전략도 개인적으로 괜찮다고 생각합니다. 위험자산의 비중을 높다 하더라도 지수추종과 같은 투자방법은 따른다면 손실로 이어질 가능성이 낮으면서 높은 수익률을 얻을 수 있기 때문이죠.그래서 혹시 퇴직연금에서 안전자산으로 분류되었지만 주식이 포함된 상품이 없는지 찾아보았습니다. 제가 찾은 상품은 TIGER 미국나스닥100TR채권혼합Fn와 KODEX TDF205.. 2024. 11. 17. 절세 계좌(연금저축, IRP, ISA) 활용 방법 정리 - 연말정산 세액공제 대비 매번 헷갈리는 연금계좌, IRP, ISA의 활용한 절세 방법과 연말정산 기준을 메모해두었다가 필요할 때마다 찾아볼 겸 정리해보았습니다.대표적인 절세계좌 3인방은 아래와 같습니다.연금저축 IRP (개인형퇴직연금계좌)ISA (개인종합자산관리계좌)위의 계좌를 통한 절세 방법은 아래와 같이 두 가지가 있습니다.세액공제: 연말 정산시 일정 납입 금액에 대한 과세액을 절감해줌.낮은세율 & 과세이연: 세율 절감, 분리 과세 등으로 세율이 낮게 적용되며, 이마저도 연금을 수령할 때까지 지연시켜 이연 금액을 재투자할 수 있음. 절세1. 세액공제1-1. 연금저축, IRP의 공제율총 소득에 따라 아래와 같이 달라짐.총 급여 5500만원 (근로소득외 다른 소득이 있으면 종합소득 4500만원) 초과: 13.2%총급여 5500.. 2024. 11. 11. 이전 1 2 3 4 ··· 14 다음 반응형
