2025년 6월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용기간: 4년 7개월)

연금저축펀드 운용 4년 7개월째입니다.  

1. 자산별 등락률

구글 파이낸스(www.google.com/finance)에서 가져온 지난 한 달간의  각 자산의 등락률 그래프입니다.

이스라엘-이란 분쟁, 관세 전쟁 등 여러가지 이슈가 있었지만, 미국 주식은 지난 달에 이어 연속으로 상승했습니다. 

신흥국 주식도 코스피 만큼은 아니지만 계속 상승하고 있습니다. 

반면, 금과 국고채는 두 달 연속 하락 중입니다. 

 

2. 자산배분 진행 및 누적 수익률

	기존 비율	변경 비율
미국 주식(S&P500)	40%	좌동
신흥국 주식	20%	좌동
금	10%	좌동
국고채 10년	11%	좌동
미국채 10년	11.5%	좌동
현금성(단기채)	7.5 %	좌동

자산 비중은 지난달과 동일합니다. (위험 자산:안전자산 = 70:30)

월 불입액 30만원을 예수금에 포함하여 각 자산별 비중에 따라 리밸런싱을 진행하였습니다. 

• KODEX S&P500 (379800): 20주 매도
• PLUS 신흥국MSCI (195980):  2주 매도
• TIGER 골드선물 (319640):  -
• ACE KRX금현물 (411060): 12주 매수
• TIGER 미국채10년 (305080): 9주 매수
• KIWOOM 국고채10년 (148070): 2주 매수
• TIGER 단기통안채 (157450): 1주 매수

마지막으로 누적 수익률을 계산했습니다. 

항목	수치
입금액	58,297,321
평가 금액	69,248,733
수익	10,951,412
누적 수익률	18.78%

누적 수익률은 지난달 대비 2.29%p 올라가 +18.78%를 기록하였습니다.

그럼 이만...