2025년 8월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용기간: 4년 9개월)

연금저축펀드 운용 4년 9개월째입니다.  

1. 자산별 등락률

구글 파이낸스(www.google.com/finance)에서 가져온 지난 한 달간의  각 자산의 등락률 그래프입니다.

미국 주식과 유럽 주식은 준수한 상승을 보였고, 신흥국도 조금이라나 상승하였습니다. 금을 오르고 내리기를 반복하다 제자리로 돌아왔습니다. :)

안전 자산에서는 미국채가 제법 크게 올랐습니다. 국고채와 단기채는 큰 움직직이 없었습니다.

2. 자산배분 진행 및 누적 수익률

	기존 비율	변경 비율
미국 주식(S&P500)	40%	좌동
신흥국 주식	20%	좌동
유로스탁스50	10%	좌동
금	10%	좌동
국고채 10년	6%	좌동
미국채 10년	7%	좌동
현금성(단기채)	7%	좌동

자산 비중은 지난 달에서 변경이 없습니다. (위험자산:안전자산 = 80:20)

각 자산별 비중에 따라 리밸런싱을 진행하였습니다. 

• KODEX S&P500 (379800): 14주 매도
• PLUS 신흥국MSCI(H) (195980):  16주 매수
• TIGER 유로스탁스50(H) (195930): 3주 매수
• TIGER 골드선물 (319640):  8주 매수
• ACE KRX금현물 (411060): -
• TIGER 미국채10년 (305080): 6주 매도
• KIWOOM 국고채10년 (148070): -
• TIGER 단기통안채 (157450): 1주 매수

마지막으로 누적 수익률을 계산했습니다. 

항목	수치
투자 원금	58,297,321
평가 금액	72,427,064
수익	14,129,743
누적 수익률	24.24%
평균 연수익률	약 4.8%

누적 수익률은 지난달 대비 1.11%p 올라가 +24.24%를 기록하였습니다.

그럼 이만...