2025년 2월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 4년 3개월째)

연금저축펀드 운용 4년 3개월째입니다.  

1. 자산별 등락률

구글 파이낸스(www.google.com/finance)에서 가져온 지난 한 달간의  각 자산의 등락률 그래프입니다.

금이 단 한 달 사이에 20%가 넘게 상승했다가 내려왔습니다. (+3.4%)

미국 주식은 맥을 못추는 사이, 신흥국이 오히려 상승하면서 작년과는 대조적인 모습을 보이고 있습니다. 국고채와 미국채는 1% 정도의 상승을 보였습니다.

 

2. 자산배분 진행 및 누적 수익률

	기존 비율	변경 비율
미국 주식(S&P500)	40%	좌동
신흥국 주식	20%	좌동
금	10%	좌동
국고채 10년	11%	좌동
미국채 10년	11.5%	좌동
현금성(단기채)	7.5 %	좌동

자산 비중은 지난달과 동일합니다. (위험 자산:안전자산 = 70:30)

월 불입액 30만원을 예수금에 포함하여 각 자산별 비중에 따라 리밸런싱을 진행하였습니다. 

• KODEX S&P500 (379800): 55주 매수
• PLUS 신흥국MSCI (195980):  65주 매도
• TIGER 골드선물 (319640):  62주 매도
• ACE KRX금현물 (411060): 47 매수
• TIGER 미국채10년 (305080): 7주 매수
• KIWOOM 국고채10년 (148070): -
• TIGER 단기통안채 (157450): -

금의 경우, 매도를 해야 하는데 실수로 매수를 하는 바람에 매수했다가 다시 매도하는 해프닝이 있었습니다. 매수했던 ACE KRX금현물을 다시 매도하려고 했으나 현재 금 현물에 비해 선물이 많은 상태라 선물을 매도했습니다. 

마지막으로 누적 수익률을 계산했습니다. 

항목	수치
입금액	56,797,321
평가 금액	67,171,131
수익	10,373,810
누적 수익률	18.26%

누적 수익률은 지난달 대비 0.35% 올라가 18.26%를 기록하였습니다.

그럼 이만...