2024년 12월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 4년 1개월째)

연금저축펀드 운용 4년 1개월째입니다.  

1. 자산별 등락률

구글 파이낸스(www.google.com/finance)에서 가져온 지난 한 달간의  각 자산의 등락률 그래프입니다.

 

미국 주식은 약간 조정하는 듯하더니 다시 상승하고 있습니다.

금은 미국 주식과 동행하는 모습을 보였고 미국채도 양호한 모습을 보였습니다.

반면 신흥국은 거의 움직임을 보이지 않았으며, 국고채는 많이 하락했습니다.

 

2. 자산배분 진행 및 누적 수익률

	기존 비율	변경 비율
미국 주식(S&P500)	40%	좌동
신흥국 주식	20%	좌동
금	10%	좌동
국고채 10년	11%	좌동
미국채 10년	11.5%	좌동
현금성(단기채)	7.5 %	좌동

자산 비중은 지난달과 동일합니다. (위험 자산:안전자산 = 70:30)

올 해는 이미 연금저축의 납입 한도까지 입금을 해서 월 불입금은 없었는데, 대신 얼마 전 ISA 계좌가 만기되어 만기해지금(약 1,500만 원)을 연금저축에 입금하였습니다. (ISA 만기해지 전환금은 연금저축 납입한도에 적용되지 않음.)

ISA에서 전환 입금된 금액을 각 자산별 비중에 따라 분배하였습니다.  

• KODEX S&P500 TR (379800): 285주 매수
• PLUS 신흥국MSCI (195980):  338주 매수
• TIGER 골드선물 (319640):  39주 매수
• ACE KRX금현물 (411060): 64주 매수
• TIGER 미국채10년 (305080): 107주 매수
• KOSEF 국고채10년 (148070): 17주 매수
• TIGER 단기통안채 (157450): 12주 매수

이전까진 금 투자를 위해 TIGER 골드선물 ETF를 활용했었는데, 금현물에 투자하는 ETF가 있는 것을 발견하고 이쪽으로 일부 분배하였습니다. 앞으로 조금씩 선물은 줄이고 금현물 ETF로 이동할 생각입니다. 

마지막으로 누적 수익률을 계산했습니다. 

항목	수치
입금액	53,720,321
평가 금액	63,081,000
수익	9,360,679
누적 수익률	17.42%

수익금은 늘었지만, 이번 달 입금액이 많아서 누적 수익률은 지난달 대비 5% 내려가 17.42%를 기록하였습니다.

그럼 이만...