2025년 1월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 4년 2개월째)

연금저축펀드 운용 4년 2개월째입니다.  

1. 자산별 등락률

구글 파이낸스(www.google.com/finance)에서 가져온 지난 한 달간의  각 자산의 등락률 그래프입니다.

금 가격이 크게 상승하였고, 미국 주식도 약간의 조정 후 다시 상승하였습니다.

신흥국 주식과 국고채도 조금 상승하였고, 미국채는 조금 하락하였습니다.

2. 자산배분 진행 및 누적 수익률

	기존 비율	변경 비율
미국 주식(S&P500)	40%	좌동
신흥국 주식	20%	좌동
금	10%	좌동
국고채 10년	11%	좌동
미국채 10년	11.5%	좌동
현금성(단기채)	7.5 %	좌동

자산 비중은 지난달과 동일합니다. (위험 자산:안전자산 = 70:30)

월 불입액 30만원 외에 최근까지 부었던 적금이 만기된 것이 있어서 추가로 247만원 정도를 추가 납입하였습니다. 

불입한 돈까지 포함하여 각 자산별 비중에 따라 분배하였습니다.  

• KODEX S&P500 (379800): 60주 매수
• PLUS 신흥국MSCI (195980):  96주 매수
• TIGER 골드선물 (319640):  7주 매도
• ACE KRX금현물 (411060): -
• TIGER 미국채10년 (305080): 26주 매수
• KIWOOM 국고채10년 (148070): 4주 매수
• TIGER 단기통안채 (157450): 2주 매수

KODEX S&P500 TR ETF의 이름에서 TR이 사라졌습니다. 배당금을 자동 재투자하는 것이 정부가 금지한다고 발표난 이후 바뀌었는데요, 배당소득세 없이 바로 재투자하여 누릴 수 있었던 복리 효과가 줄어들어서 아쉽네요.

배당 재투자 금지…6조원 해외주식 TR ETF 사라진다 | 한국경제

"배당 재투자 금지"…6조원 '해외주식 TR ETF' 사라진다

 

기존 KOSEF 국고채10도 이름이 KIWOON 국고채10년으로 바뀌었습니다. ETF의 성격 자체가 바뀐것을 아니고 단순히 키움자산운용에서 브랜드 명을 변경한 것으로 보입니다.

마지막으로 누적 수익률을 계산했습니다. 

항목	수치
입금액	56,497,321
평가 금액	66,614,661
수익	10,117,340
누적 수익률	17.91%

누적 수익률은 지난달 대비 0.5% 올라가 17.91%를 기록하였습니다.

그럼 이만...