2025년 3월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 4년 4개월째)

연금저축펀드 운용 4년 4개월째입니다.  

1. 자산별 등락률

구글 파이낸스(www.google.com/finance)에서 가져온 지난 한 달간의  각 자산의 등락률 그래프입니다.

미국 주식은 작년과 다른 분위기 속에 고전하고 있는 상황입니다. 미국 주식을 대신히 신흥국 주식과 금이 방어해주고 있어 다행입니다.

채권은 한국, 미국 모두 다소 하락하였지만, 하락폭은 크지 않았습니다. 

 

2. 자산배분 진행 및 누적 수익률

	기존 비율	변경 비율
미국 주식(S&P500)	40%	좌동
신흥국 주식	20%	좌동
금	10%	좌동
국고채 10년	11%	좌동
미국채 10년	11.5%	좌동
현금성(단기채)	7.5 %	좌동

자산 비중은 지난달과 동일합니다. (위험 자산:안전자산 = 70:30)

월 불입액 30만원을 예수금에 포함하여 각 자산별 비중에 따라 리밸런싱을 진행하였습니다. 

• KODEX S&P500 (379800): 19주 매수
• PLUS 신흥국MSCI (195980):  21 매수
• TIGER 골드선물 (319640):  5주 매도
• ACE KRX금현물 (411060): -
• TIGER 미국채10년 (305080): 15 매도
• KIWOOM 국고채10년 (148070): -
• TIGER 단기통안채 (157450): -

마지막으로 누적 수익률을 계산했습니다. 

항목	수치
입금액	57,097,321
평가 금액	67,217,189
수익	10,119,868
누적 수익률	17.72%

누적 수익률은 지난달 대비 0.54% 내려가 +18.26%를 기록하였습니다.

그럼 이만...