2025년 12월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용기간: 5년 1개월)

연금저축펀드 운용 5년 1개월째입니다.  

1. 자산별 등락률

구글 파이낸스(www.google.com/finance)에서 가져온 지난 한 달간의  각 자산의 등락률 그래프입니다.

지난 달에 이어 금이 계속 높은 상승율을 보였습니다. 유로스탁스도 약간의 상승을 보였네요.

한 가지 아쉬운 점은 유로스탁스50이 환헷지 상품이라는 점입니다. 올 해 유로가 원화대비 엄청나게 올라 환노출 상품으로 투자했으면 더 높은 수익이 있었을 것입니다.

 

안전 자산은 모두 안 좋은 모습을 보였습니다. 특히 미국채는 3% 가까운 하락을 보였습니다.

 

2. 자산배분 진행 및 누적 수익률

	기존 비율	변경 비율
미국 주식(S&P500)	40%	좌동
신흥국 주식	20%	좌동
유로스탁스50	10%	좌동
금	10%	좌동
국고채 10년	6%	좌동
미국채 10년	7%	좌동
현금성(단기채)	7%	좌동

자산 비중은 지난 달에서 변경이 없습니다. (위험자산:안전자산 = 80:20)

각 자산별 비중에 따라 리밸런싱을 진행하였습니다. 

• KODEX S&P500 (379800): 12주 매수
• PLUS 신흥국MSCI(H) (195980):  9주 매도
• TIGER 유로스탁스50(H) (195930): 8주 매도
• TIGER 골드선물 (319640):  19주 매도
• ACE KRX금현물 (411060): -
• TIGER 미국채10년 (305080): 13주 매수
• KIWOOM 국고채10년 (148070): 2주 매수
• TIGER 단기통안채 (157450): 2주 매수

마지막으로 누적 수익률을 계산했습니다. 

항목	수치
투자 원금	58,297,321
평가 금액	79,957,146
수익	21,659,825
누적 수익률	37.15%
연 평균수익률	약 6.42%

누적 수익률은 지난달 대비 1.5%p 올라가 +37.15%를 기록하였습니다. (연 평균 수익율은 지난 잘 대비 0.12%p 상승)

그럼 이만...