2021년 11월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 377일 째)

2021년 11월 연금저축펀드 현황입니다. (운용 377일째)

지난 1달간 자산별 등락을 먼저 살펴보겠습니다.

여전히 미국 주식(S&P500)은 순항 중입니다. 결과론이긴 하지만 올 해는 S&P500에만 투자했어도 엄청난 수익률을 기록했을 것 같습니다. (+3.33%)

신흥국 주식은 한 달 내내 고전을 면치 못하고 마이너스로 마무리했습니다. (-2.91%)

미국채는 채권치고 꽤 많이 상승하였고(+1.52%)와 국고채(+0.4%)도 조금 상승한 모습입니다.

금은 11월19일에 +4%까지 올랐었는데, 이후 급격히 떨어지면서 오히려 한 달 전보다 하락하고 말았습니다. (-0.35%)

리밸런싱 진행 내용을 아래와 같습니다.

• KODEX S&P500선물 315주 전량 매도 (22,705~22,710원 X 315) 후 KODEX S&P500 TR: 564주 매수 (12,350원 X 564주)
• ARIRANG 신흥국 MSCI: 25주 매수 (12,010원 X 25)
• TIGER 골드선물: 2주 매수 (12,950원 X 2)
• KOSEF 국고채 10년: -
• TIGER 미국채10년: 1주 매도 (12,025원 X 1)
• TIGER 단기통안채: 1주 매수 (100,430원 X 1)

이번 달 리밸런싱을 하면서 미국 주식 ETF를 교체했습니다.

이전에는 KODEX S&P500 선물이었는데, 새로 갈아탄 ETF는 S&P500 현물 ETF입니다.

TR은 Total Return의 약어로 배당 수익을 다시 재투자한다는 의미이고 KODEX S&P500 TR이 거래량도 더 많고 운용보수(0.05%) 선물 ETF보다 더 낮아 갈아타게 되었습니다.

자산배분 비율은 아래와 같이 12개월째 동일합니다.  

• 미국 주식(S&P500): 25%
• 신흥국 주식(신흥국 MSCI): 25%
• 금: 10%
• 국고채 10년: 15%
• 미국채 10년: 15%
• 현금성 자산(단기 채권): 10%

현재까지의 누적 수익률입니다. 지난달 6.39%에서 0.53% 상승하여 6.92%를 기록하고 있습니다. 

그럼 이만...