2023년 4월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 893일째)

1. 자산별 등락률

아래는 구글 파이낸스(www.google.com/finance)에서 가져온 지난 한 달 간의  각 자산의 등락률 그래프입니다.

S&P500, 미국채10년, 국고채10년은 조금 상승했고, 신흥국은 큰 하락(-4.39%), 금은 약간의 하락을 보였습니다. 

 

2. 자산배분 진행 및 누적 수익률

	기존 비율	변경 비율
미국 주식(S&P500)	31%	좌동
신흥국 주식	25.5%	좌동
금	10%	좌동
국고채 10년	13.5%	좌동
미국채 10년	11.5%	좌동
현금성(단기채)	8.5%	좌동

이번 달은 비중 변경이 없었습니다.

현재 자산 배분은 정확히 위험 자산:안전자산 = 2:1인데 일단 이 비중을 당분간 유지할 생각입니다.

위의 자산 비중에 맞추어 리밸런싱을 진행하였습니다.

• KODEX S&P500 TR (379800): 21주 매도
• ARIRANG 신흥국MSCI (195980): 32주 매수
• TIGER 미국채10년 (305080): 4주 매수
• KOSEF 국고채10년 (148070): 2주 매수
• TIGER 골드선물 (319640): 7주 매수
• TIGER 단기통안채 (157450): 1주 매수

 

현재까지의 수익률입니다. 지난 달 -1.30%에서 플러스로 전환하여 0.63%를 기록했습니다.

투자 수익금도 전달 -40만원을에서 +20만원으로 반전하였습니다. 

정확히 1년 만에 플러스로 돌아섰네요. 

하지만, 다음 달에 바로 마이너스로 다시 돌아설 수 있기 때문에 방심할 수 없습니다.