2023년 7월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 985일째)

6월에는 회사일이 바뻐서 포스팅을 못하고 두 달만에 연금저축 현황을 공유합니다.

1. 자산별 등락률

아래는 구글 파이낸스(www.google.com/finance)에서 가져온 지난 한 달 간의  각 자산의 등락률 그래프입니다.

주식은 미국과 신흥국 모두 나란히 올랐습니다. 금도 조금 상승했네요. 

반면, 미국 채권과 국고채 가격은 다소 하락했습니다.  

 

2. 자산배분 진행 및 누적 수익률

	기존 비율	변경 비율
미국 주식(S&P500)	31%	31.5%
신흥국 주식	25.5%	좌동
금	10%	좌동
국고채 10년	13.5%	13%
미국채 10년	11.5%	좌동
현금성(단기채)	8.5%	좌동

이번 달 대비 미국 주식을 0.5% 늘렸고, 국고채를 0.5% 줄였습니다. S&P500의 비중은 조금씩 늘려갈 생각입니다. (위험 자산:안전자산 = 2:1)

자산 비중에 맞추어 리밸런싱을 진행하였습니다.

모든 자산 가격이 하락하다보니 모든 자산을 조금씩 매수하게 되었네요.

• KODEX S&P500 TR (379800): 13주 매수
• ARIRANG 신흥국MSCI (195980): 6주 매도
• TIGER 미국채10년 (305080): 8주 매수
• KOSEF 국고채10년 (148070): 1주 매도
• TIGER 골드선물 (319640): 17주 매수
• TIGER 단기통안채 (157450): 1주 매수

 

현재까지의 수익률입니다. 지난 5월 -0.02%에서 플러스로 전환하여  2.7% (87만원)를 기록했습니다.