2023년 5월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 926일째)

 

1. 자산별 등락률

아래는 구글 파이낸스(www.google.com/finance)에서 가져온 지난 한 달 간의  각 자산의 등락률 그래프입니다.

 

지난 한 달간은 모든 자산의 가격이 하락하였습니다.

특히 미국 채권과 금의 가격이 많이 하락했네요.  

 

2. 자산배분 진행 및 누적 수익률

	기존 비율	변경 비율
미국 주식(S&P500)	31%	좌동
신흥국 주식	25.5%	좌동
금	10%	좌동
국고채 10년	13.5%	좌동
미국채 10년	11.5%	좌동
현금성(단기채)	8.5%	좌동

이번 달은 비중 변경이 없었습니다. (위험 자산:안전자산 = 2:1)

자산 비중에 맞추어 리밸런싱을 진행하였습니다. 모든 자산 가격이 하락하다보니 모든 자산을 조금씩 매수하게 되었네요.

• KODEX S&P500 TR (379800): 6주 매수
• ARIRANG 신흥국MSCI (195980): 6주 매수
• TIGER 미국채10년 (305080): 8주 매수
• KOSEF 국고채10년 (148070): 1주 매수
• TIGER 골드선물 (319640): 5주 매수
• TIGER 단기통안채 (157450): -

 

현재까지의 수익률입니다. 지난 달 0.63%에서 마이너스로 전환하여 -0.02%를 기록했습니다.

투자 수익금도 전달 +20만원에서 다시 -6천원으로 음전하였습니다. 

 

 

1년 만에 플러스로 돌아선 후, 다시 마이너스네요. 

이제 딱 원금 상태인데, 연 5% 수익률이 쉽지 않네요.