2024년 8월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 1,382일째)

연금저축펀드 운용 1,382일, 3년 9개월째이며 2024년 8월 연금저축 현황입니다.

1. 자산별 등락률

구글 파이낸스(www.google.com/finance)에서 가져온 지난 한 달 간의  각 자산의 등락률 그래프입니다.

미국 주식과 미국 채권은 나란히 하락하였고, 신흥국 주식과 금 가격이 크게 올랐습니다.

국고채도 조금 올랐네요.  

 

2. 자산배분 진행 및 누적 수익률

	기존 비율	변경 비율
미국 주식(S&P500)	32.5 %	좌동
신흥국 주식	25.5%	좌동
금	10%	좌동
국고채 10년	13%	좌동
미국채 10년	11.5%	좌동
현금성(단기채)	7.5 %	좌동

자산 비중은 지난 달과 동일합니다. (위험 자산:안전자산 = 68:32)

가격이 오른 신흥국 주식과 금을 매도하고 미국 주식과 미국채, 단기채를 매수했습니다.   

• KODEX S&P500 TR (379800): 21주 매수
• PLUS 신흥국MSCI (195980): 14주 매도
• TIGER 골드선물 (319640): 9주 매도
• TIGER 미국채10년 (305080): 10주 매수
• KOSEF 국고채10년 (148070): -
• TIGER 단기통안채 (157450): 1주 매수

마지막으로 누적 수익률(43개월)을 계산했습니다. 

항목	수치
입금액	37,400,024
평가 금액	43,905,636
수익	6,505,612
누적 수익률	17.39%

누적 수익률은 지난 달보다 0.78% 올라 17.39%를 기록하였습니다.