2026년 4월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용기간: 5년 5개월)

지난 3월에는 미국(+이스라엘)-이란 전쟁으로 주식 시장이 많이 휘청거렸는데, 4월로 들어서면서 점차 안정을 되찾고 오히려 주로 반도체 기업들이 호실적을 보이며 좋은 분위기를 이어가고 있습니다.

연금저축펀드 운용 5년 5개월째 현황을 보겠습니다.  

1. 자산별 등락률

구글 파이낸스(www.google.com/finance)에서 가져온 지난 한 달간  각 자산들의 등락률 그래프입니다.

구글파이낸스 디자인이 좀 달라졌네요

 

그동안 주춤했던 미국 주식이 지난 한 달동안 큰 폭으로 상승했습니다. S&P500은 9%, 나스닥100은 14% 이상 상승했고, 신흥국 주식도 15% 가까이 상승했습니다.

금현물은 거의 변화가 없었고, 미국채는 조금 올랐습니다. (ACE 미국10년국채액티브가 구글파이낸스에서는 검색이 안 되서 같은 지수를 추종하는 IEF를 대신 넣었습니다.)

2. 자산배분 진행 및 누적 수익률

	기존 비율	변경 비율
미국 주식 (S&P500)	40%	좌동
미국 주식 (나스닥100)	30%	좌동
신흥국 주식	10%	좌동
금	10%	좌동
미국채 10년	10%	좌동

지난 달과 자산배분 비중은 변경이 없습니다. (위험자산:안전자산:대체자산 = 80:10:10)

이번 달부터 자산 리밸런싱은 분기에 한 번만 하기로 하였습니다. 리밸런싱을 자주 하다보니 중계수수료도 발생하고 모멤텀이 있는 자산의 상승분을 제대로 취하지 못하는 것 같다는 느낌이 들었습니다.

이번 달에 적립한 10만원으로는 ACE 미국10년채 7주, ACE KRX금현물과 KODEX S&P500은 각각 한 주씩 매수했습니다. 

마지막으로 누적 수익률을 계산했습니다. 

	2026년 1월	2026년 2월	2026년 3월	2026년 4월
투자 원금	58,397,321	58,497,321	58,597,321	58,697,321
평가 금액	83,348,819	81,882,678	81,371,150	87,140,380
수익	24,951,498	23,385,357	22,773,829	28,443,059
누적 수익률	42.73%	39.98%	38.86%	48.46%
연 평균 수익률	7.13%	6.62%	6.35%	7.57%

 

누적 수익률은 지난달 대비 9.59%p 올라가 +48.46%를 기록하였습니다. (연 평균 수익율은 1.22%p 상승)

그럼 이만...