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💸 경제, 금융137

2022년 11월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 742일 째) - 정적자산배분 2022년 11월 연금저축펀드 현황입니다. (운용 742일째) 1. 자산별 등락률 지난 달에 큰 하락을 보였던 신흥국 주식이 이번 달에는 크게 반등하였습니다(+7.77%). 마찬가지로 지난 달 안 좋은 모습을 보였던 금(+6.92%)과 국고채(+7.46%)도 이번 달에는 꽤 많이 상승했네요. 미국 S&P500(+2.86%)도 약간의 상승은 보였지만, 미국채 10년(-2.74%)은 마이너스를 기록했습니다. 2. 자산배분 진행 및 누적 수익률 지난 포스트에서 언급한 것처럼 좀 더 높은 MDD를 감수하더라도 장기적으로 높은 수익률을 노리기 위해 위험 자산의 비중을 조금 높였습니다. https://carragher.tistory.com/343 정적자산배분 전략으로 연금저축펀드 2년 운용한 후기 어느덧 연금저축 .. 2022. 11. 25.
PTP에 포함되는 원천징수 대상 ETF 목록 미국 주식에 투자하고 계신 분들은 최근 언론을 통해 보도된 PTP(Publicly Traded Partnership)에 관심이 많으실 텐데요, 관련한 내용들을 저도 한번 찾아봤습니다. 먼저 결론적으로 말씀드리면 2023년 1월 1일부터 미국에 거주하지 않는 외국인 또는 외국 법인은 미국 증시 상장 종목 중 PTP에 포함되는 종목을 매도 시, 매도 대금의 10%(양도 차익의 10%가 아님)를 미국 현지에서 원천 징수한다고 합니다. 미연방 국세청(IRS) 홈페이지의 간행물 515 (Publication 515)에서 해당 내용을 찾아볼 수 있었는데요, 정작 PTP에 해당되는 종목 리스트는 IRS 홈페이지에서 찾을 수 없었습니다. Section 1446(f) generally requires that if an.. 2022. 11. 23.
국내 상장 나스닥100 ETF 비교 (시가총액, 거래량, 비용) 국내 상장 나스닥100 지수 추종 ETF에 대한 정보를 정리해보았습니다. 1. 국내 상장 나스닥100 지수 추종 ETF 비교표 2022년 11월 19일 조회 기준 TIGER 미국나스닥100 KODEX 미국나스닥100TR ACE 미국나스닥100 KBSTAR 미국나스닥100 종목 코드 133690 379810 367380 368590 상장일 2010.10.18 2021.04.09 2020.10.29 2020.11.06 순자산 총액(원) 2조 1005억 3,700억 4,058억 2,261억 거래량(원) 47억 8.4억 4.8억 2억 집합투자업자보수(%) 0.050 0.029 0.040 0.001 지정참가회사보수(%) 0.001 0.001 0.010 0.001 신탁업자보수(%) 0.010 0.010 0.010 .. 2022. 11. 19.
정적자산배분 전략으로 연금저축펀드 2년 운용한 후기 어느덧 연금저축 계좌를 자산배분 전략으로 운용한 지 만 2년이 되어 그동안 느낀 점을 정리해보고자 합니다. 우선 배분 비율은 아래와 같습니다. (월 1회 추가 불입 및 리밸런싱) 위험 자산 - 60% S&P500 25% 신흥국 주식 25% 금 10% 안전 자산 - 40% 미국채 15% 국채 15% 현금 10% 처음 자산배분전략을 시작했을 당시의 포스트 (https://carragher.tistory.com/157) 연금저축보험에서 연금저축펀드로 계좌이전 (2) - 자산배분 포트폴리오 구성 이전글: 연금저축보험에서 연금저축펀드로 계좌이전 (1) 개인 연금(연금저축펀드)을 위한 자산 배분 연금저축펀드로 이전하기로 결정했으니 이제 연금저축펀드의 포트폴리오를 고민할 차례입 carragher.tistory.com.. 2022. 11. 18.
국내 상장 S&P500 ETF 비교 (시가총액, 거래량, 비용) 국내 상장 S&P500 지수 추종 ETF에 대한 정보를 정리해보았습니다. 1. 국내 상장 S&P 500 지수 추종 ETF 비교표 2022년 11월 17일 조회 기준 KODEX 미국S&P500선물(H) KODEX 미국S&P500TR TIGER 미국S&P500 선물(H) TIGER 미국S&P500 KB KBSTAR 미국S&P500 ARIRANG 미국 S&P500(H) ARIRANG 미국S&P500 HANARO 미국S&P500 종목 코드 219480 379800 143850 360750 379780 269540 429760 432840 상장일 2015.05.29 2021.04.09 2011.07.18 2020.08.07 2021.04.09 2017.05.16 2022.05.31 2022.06.08 순자산 총액.. 2022. 11. 17.
동적 자산배분 전략(VAA) - 11개월 경과 동적자산배분 VAA 11개월차 현황입니다. 이번 달에도 모든 자산군의 스코어가 마이너스입니다...; VAA 로직에 따라 수비 자산중 가장 스코어가 높은 SHY (1~3년 미국 단기채)가 결정되었습니다. 지난 달의 판박이네요. 지난 달에 SHY였기 때문에 딱히 할 일이 없습니다. 약 1달러 정도의 배당이 있었지만, 가격 자체가 1%가까이 떨어져 누적 수익률은 -15.00%를 기록하였습니다. 지난 한 달간의 각 자산군의 가격 변동 그래프입니다. 9월에는 주식 시장이 미국, 신흥국 모두 부진한 모습이었는데, 10월에는 양 쪽 모두 5% 정도의 상승을 기록했습니다. 채권은 계속 마이너스에서 맴돌았네요. 이제 한 달만 더 지나면 동적 자산 배분을 한지 1년이 됩니다. 공교롭게도 금리 인상을 시작하는 시점에 동적 .. 2022. 11. 4.
2022년 10월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 712일 째) - 정적자산배분 2022년 10월 연금저축펀드 현황입니다. (운용 712일째) 1. 자산별 등락률 지난 한 달 동안의 각 자산의 움직임 중에 가장 눈에 띄는 것은 신흥국 주식이었습니다. 거의 한 달 내내 내리막을 기록한 끝에 한 달 동안 -10%를 기록했는데요, 신흥국 주식 시장의 약세가 언제까지 이어질지 가늠이 안 됩니다. (최소 1~2년 동안은 경기침체를 겪으면서 힘들지 않을까 싶네요...) 특히 신흥국 MSCI 지수에서 가장 큰 비중을 차지하는 중국 증시가 시진핑 주석의 3연임, 대만과의 양안 관계 악화(+미중 패권 경쟁)와 같은 이슈로 계속 하락하는 것이 가장 큰 하락의 요인이 아닌가 싶습니다. 미국 S&P500은 다행히 월 말로 가면서 플러스(0.88%)로 마감했습니다만, 미국채(-0.76%), 국고채(-4.9.. 2022. 10. 27.
동적 자산배분 전략(VAA) - 10개월 경과 동적자산배분 VAA 10개월차 현황입니다. 이번 달에도 지난 달과 마찬가지로 모든 자산군의 스코어가 마이너스를 기록했습니다. VAA 로직에 따라 수비 자산으로 선택되었고, 수비 자산중 그나마 스코어가 가장 양호한 SHY (1~3년 미국 단기채)가 결정되었습니다. 지난 달에도 SHY가 선택되었기 때문에 딱히 할 일이 없네요. 약간의 배당이 있었지만, 가격 자체가 1%가까이 떨어져 누적 수익률은 -14.46%를 기록하였습니다. 지난 한 달간의 각 자산군의 가격 변동 그래프입니다. 9월 중순에 주식이 잠깐 반등했었지만 곧바로 급락하면서 끝이 안 보이는 하락을 겪었습니다. 채권 역시도 하락을 면치 못했는데, 그나마 1~3년 단기채인 SHY가 가장 낮은 하락을 겪었습니다. 요금같은 하락장에 이렇게라도 버텨주니 다.. 2022. 10. 5.
2022년 9월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 684일 째) 2022년 9월 연금저축펀드 현황입니다. (운용 684일째) 1. 자산별 등락률 지난 한 달 동안은 미국채를 제외한 모든 자산의 가격이 하락세를 보였습니다. 특히 중국을 위시한 신흥국 주식이 매우 큰 하락(-11%)을 보였고, 지난 달 상승세였던 S&P500도 9월에는 -5%를 기록하였습니다. 유일하게 견조한 모습을 보인게 미국채 10년물인데, 강달러의 영향이 아닌가 싶습니다. 주식 시장이 안 좋을 때 버팀목이 되었던 금도 이번 달에는 -6%의 하락을 보였네요. 국고채 10년물 역시 -6.34%로 좋지 않은 모습을 보였습니다. (미국채와 현금빼고 모두 마이너스) 2. 자산배분 진행 및 누적 수익률 그나마 보합세를 유지한 미국채와 단기통안채(현금성)를 일부 매도하고 나머지 자산을 조금씩 매수하였습니다. (.. 2022. 9. 29.
동적 자산배분 전략(VAA) - 9개월 경과 동적자산배분 9개월차 현황입니다. 지난 달에 SPY와 VEA의 스코어가 플러스를 기록했는데, 이번 달에는 다시 모든 자산의 스코어가 마이너스를 기록하면서 현재 시장 상황이 얼마나 어려운지 잘 보여주고 있습니다. 공격자산 뿐만 아니라 수비자산의 스코어도 모두 마이너스를 기록하였고, 아래의 자산 등락률 그래프에서처럼 서로 앞 다투어 지하실을 뚫고 있습니다... 지난 달에 수비자산 중 가장 스코어가 높았던 LQD (미국 회사채)는 지난 한 달 동안 6.5%나 떨어지면서 VAA 전체 자산의 수익률도 드디어 마이너스 두 자리대를 찍었습니다. 이번 달은 수비자산중 그나마 스코어가 가장 높은 SHY로 다시 자산 배분을 수행하였습니다. 시장 진입 시점이 안 좋았는지 9개월 내내 수비자산으로만 분배되고 있네요. 현재 V.. 2022. 9. 7.
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