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2023년 1월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 804일째) 2023년 1월 연금저축펀드 현황입니다. (운용 804일째) 1. 자산별 등락률 이번 달에도 금(+7.17%)과 신흥국 주식(+10.10%)이 상승했습니다. (석달 연속 상승) 반면 S&P500(-1.78%)이 하락을 보였고 미국채 10년(-4.85%)도 하락하여 석 달 연속 하락세를 보였습니다. 국고채 10년(0.66%)는 약간 상승하였습니다. 2. 자산배분 진행 및 누적 수익률 지난 포스트에서 언급한 것처럼 좀 더 높은 MDD를 감수하더라도 장기적으로 높은 수익률을 노리기 위해 위험 자산의 비중을 조금 높였습니다. https://carragher.tistory.com/343 정적자산배분 전략으로 연금저축펀드 2년 운용한 후기 어느덧 연금저축 계좌를 자산배분 전략으로 운용한 지 만 2년이 되어 그동안 .. 2023. 1. 26.
러시아-우크라이나 전쟁 전황 및 외신보도 (2022.12.22~12.29) 전장도 출처: 트위터 @Wap_Mapper 12월 23일 러시아 군이 안드리브카(Andriivka)의 정착촌을 통제 하에 두고 있는 게 확인되었다. 12월 25일 도시 동부에 러시아 군의 주둔지가 표시되어 있다. 우크라이나 군은 도시의 남쪽 오피트네(Opytne) 안으로 전진하고 있고 있고 정착촌의 일부를 탈환했다. 러시아 군이 바흐무트의 북쪽 야코브리브카(Yakovlivka)와 바흐무트의 남쪽 쿠르디우미브카(Kurdyumivka)의 정착촌을 점령하였다. 12월 29일 우크라이나 군이 스바토베의 서쪽으로 진출했다. Kolomyichykha와 Pidkuichans'k의 정착촌에서 접전이 벌어지고 있다. 러시아-우크라이나 전쟁 관련 외신 보도 * 12월 29일 (목요일) 러시아의 미사일이 우크라이나의 여러 .. 2022. 12. 30.
2022년 12월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 775일 째) 2022년 12월 연금저축펀드 현황입니다. (운용 775일째) 1. 자산별 등락률 이번 달에는 금(+2.64%)과 신흥국 주식(+1.64%)이 지난 달에 이어 두 달 연속 상승세를 보였습니다. 반면 미국쪽 자산은 모두 안 좋은 모습을 보였는데, S&P500(-8.85%)이 아주 큰 폭의 하락을 보였고 미국채 10년(-5.07%)도 하락하여 두 달 연속 하락세를 보였습니다. 국고채 10년(-1.76%)도 약간 하락하였습니다. 2. 자산배분 진행 및 누적 수익률 지난 포스트에서 언급한 것처럼 좀 더 높은 MDD를 감수하더라도 장기적으로 높은 수익률을 노리기 위해 위험 자산의 비중을 조금 높였습니다. https://carragher.tistory.com/343 정적자산배분 전략으로 연금저축펀드 2년 운용한 후.. 2022. 12. 29.
러시아-우크라이나 전쟁 전황 및 외신보도 (2022.12.01~12.08) 전장도 출처: 트위터 @Wap_Mapper 12월 01일 ~ 12월 08일 전장도에는 이전 업데이트이후 주목할만한 변화가 없음. 11월 한 달동안, 우크라이나군은 약 3,850km²의 면적을 해방시킴. 현재 러시아는 우크라이나 영토의 16.66%을 차지하고 있으며 10월 말 대비 0.64%가 줄어든 것임. 우크라이나군이 크레미나(Kreminna) 북쪽으로 진출했고 체르보노포피브카(Chervonopopivka)와 지틀리우카(Zhytlivka)의 정착촌을 두고 전투가 진행 중. (12월 5일 기준) 러시아-우크라이나 전쟁 관련 외신 보도 * 미국 정보기관은 다가오는 겨울 기간동안 우크라이나에서의 전투가 느려질 것이라고 봤으며, 양측이 내년 봄 반격을 위해 "수리, 재보급 및 재구성"을 하고 있을 거라고 전망.. 2022. 12. 9.
동적 자산배분 전략(VAA) - 12개월 경과 동적자산배분 VAA 12개월차 현황입니다. 이번 달에는 처음으로 공격 자산들의 스코어가 모두 플러스를 기록하였습니다. 그 중에서 가장 스코어가 높았던 자산은 VEA (Vanguard Developed Markets Index Fund ETF)로 미국 이외 선진국의 지수를 추종하는 ETF입니다. VAA 로직에 따라 SHY (1~3년 미국 단기채)가를 매도하고 VEA를 매수했습니다. SHY는 지난 한 달간 거의 가격 변화가 없었고, 이번 달에도 약간의 배당이 있어서 수익률은 조금 개선된 -13.88%를 기록하였습니다. 지난 한 달간의 각 자산군의 가격 변동 그래프입니다. 미국외 선진국 시장과 신흥국 시장이 10% 넘게 상승하는 모습을 보였고요, 수비 자산들도 5% 안팎의 상승을 보였습니다. 지난 한 달간 가.. 2022. 12. 8.
러시아-우크라이나 전쟁 전황 및 외신보도 (2022.11.29~11.30) 전장도 출처: 트위터 @Wap_Mapper 11월 29일 ~ 11월 30일 러시아군이 오자리애니프카(Ozarianivka)의 정착촌을 점령함. 쿠르듀미브카(Kurdyumivka)와 안드리브카(Andriivka)의 정착촌을 차지하려는 전투가 진행 중. 러시아-우크라이나 전쟁 관련 외신 보도 * 나토가 러시아의 공격을 받은 우크라이나의 전력망 복구를 위한 물자 지원을 두 배로 늘리겠다고 밝혔고, 드미트리 메드베데프 전 러시아 대통령은 나토에게 우크라이나에 패트리어트 미사일 방어 시스템을 제공하지 말라고 경고함. (가디언) * 얀스 스톨텐베르크 나토 사무총장은 우크라이나가 언젠가 나토의 회원국이 될 거라고 하면서 당장은 키이우의 군대를 무장시키고 비살상 물자를 지원하는데 초점을 맞출 것이라고 말함. (알자지라.. 2022. 11. 30.
러시아-우크라이나 전쟁 전황 및 외신보도 (2022.11.25~11.28) 전장도 출처: 트위터 @Wap_Mapper 11월 25일 ~ 11월 28일 바흐무트(Bakhmut)의 남쪽에서 러시아군이 오자리애니브카(Ozarianivka)의 정착촌을 공격하고 있음. 러시아-우크라이나 전쟁 관련 외신 보도 * 우크라이나의 수도, 생존 모드로 전환. 러시아는 목요일 우크라이나의 인프라 시설에 대한 공격을 인정하며, 우크라이나 지도부는 러시아의 요구를 수용하여 민간인들의 고통을 종식시킬 기회를 가지고 있다고 말함. (알자지라) * 우크라이나 국영 원자력 기업(Energoatom)의 대표인 페트로 코틴은 러시아군이 자포리자 원전에서 떠나는 것을 이야기하긴 아직 이르지만, 그들이 떠날 여러 징후가 보인다고 말함. (유로뉴스) * 푸틴 대통령은 전장에 투입된 군인들의 어머니들을 만나 전장의 러.. 2022. 11. 28.
2022년 11월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 742일 째) - 정적자산배분 2022년 11월 연금저축펀드 현황입니다. (운용 742일째) 1. 자산별 등락률 지난 달에 큰 하락을 보였던 신흥국 주식이 이번 달에는 크게 반등하였습니다(+7.77%). 마찬가지로 지난 달 안 좋은 모습을 보였던 금(+6.92%)과 국고채(+7.46%)도 이번 달에는 꽤 많이 상승했네요. 미국 S&P500(+2.86%)도 약간의 상승은 보였지만, 미국채 10년(-2.74%)은 마이너스를 기록했습니다. 2. 자산배분 진행 및 누적 수익률 지난 포스트에서 언급한 것처럼 좀 더 높은 MDD를 감수하더라도 장기적으로 높은 수익률을 노리기 위해 위험 자산의 비중을 조금 높였습니다. https://carragher.tistory.com/343 정적자산배분 전략으로 연금저축펀드 2년 운용한 후기 어느덧 연금저축 .. 2022. 11. 25.
러시아-우크라이나 전쟁 전황 및 외신보도 (2022.11.22~11.24) 전장도 출처: 트위터 @Wap_Mapper 11월 22일 ~ 11월 24일 전장도는 이전 대비 주목할 만한 변경 사항이 없습니다. 러시아-우크라이나 전쟁 관련 외신 보도 * 러시아가 최근 전장에서의 실패로부터 회복할 시간을 벌기 위해 '단기 휴전'을 위한 회담을 모색하고 있지만, 우크라이나 대통령은 이를 거절하고 있음. 미국은 자신들이 우크라이나에게 평화회담을 종용하고 있다는 주장에 부인하며, 질렌스키 대통령만이 평화회담의 시기를 결정할 수 있다고 밝힘. (알자지라) * 러시아의 로켓 공격으로 키이우의 중요 인프라가 계속 타격 받고 있으며, 우크라이나는 겨울 대피소를 설치하고 있음. 또한 자포리자의 원자력 발전소가 지난 주말에 이어 수요일에 다시 미사일 공격을 받으면서 '완전 정전 모드'로 들어갈 수밖에.. 2022. 11. 25.
PTP에 포함되는 원천징수 대상 ETF 목록 미국 주식에 투자하고 계신 분들은 최근 언론을 통해 보도된 PTP(Publicly Traded Partnership)에 관심이 많으실 텐데요, 관련한 내용들을 저도 한번 찾아봤습니다. 먼저 결론적으로 말씀드리면 2023년 1월 1일부터 미국에 거주하지 않는 외국인 또는 외국 법인은 미국 증시 상장 종목 중 PTP에 포함되는 종목을 매도 시, 매도 대금의 10%(양도 차익의 10%가 아님)를 미국 현지에서 원천 징수한다고 합니다. 미연방 국세청(IRS) 홈페이지의 간행물 515 (Publication 515)에서 해당 내용을 찾아볼 수 있었는데요, 정작 PTP에 해당되는 종목 리스트는 IRS 홈페이지에서 찾을 수 없었습니다. Section 1446(f) generally requires that if an.. 2022. 11. 23.
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