728x90 💸 경제, 금융/투자 일지67 2023년 7월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 985일째) 6월에는 회사일이 바뻐서 포스팅을 못하고 두 달만에 연금저축 현황을 공유합니다. 1. 자산별 등락률 아래는 구글 파이낸스(www.google.com/finance)에서 가져온 지난 한 달 간의 각 자산의 등락률 그래프입니다. 주식은 미국과 신흥국 모두 나란히 올랐습니다. 금도 조금 상승했네요. 반면, 미국 채권과 국고채 가격은 다소 하락했습니다. 2. 자산배분 진행 및 누적 수익률 기존 비율 변경 비율 미국 주식(S&P500) 31% 31.5% 신흥국 주식 25.5% 좌동 금 10% 좌동 국고채 10년 13.5% 13% 미국채 10년 11.5% 좌동 현금성(단기채) 8.5% 좌동 이번 달 대비 미국 주식을 0.5% 늘렸고, 국고채를 0.5% 줄였습니다. S&P500의 비중은 조금씩 늘려갈 생각입니다. (.. 2023. 7. 26. 2023년 5월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 926일째) 1. 자산별 등락률 아래는 구글 파이낸스(www.google.com/finance)에서 가져온 지난 한 달 간의 각 자산의 등락률 그래프입니다. 지난 한 달간은 모든 자산의 가격이 하락하였습니다. 특히 미국 채권과 금의 가격이 많이 하락했네요. 2. 자산배분 진행 및 누적 수익률 기존 비율 변경 비율 미국 주식(S&P500) 31% 좌동 신흥국 주식 25.5% 좌동 금 10% 좌동 국고채 10년 13.5% 좌동 미국채 10년 11.5% 좌동 현금성(단기채) 8.5% 좌동 이번 달은 비중 변경이 없었습니다. (위험 자산:안전자산 = 2:1) 자산 비중에 맞추어 리밸런싱을 진행하였습니다. 모든 자산 가격이 하락하다보니 모든 자산을 조금씩 매수하게 되었네요. KODEX S&P500 TR (379800): 6주.. 2023. 5. 28. 2023년 4월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 893일째) 1. 자산별 등락률 아래는 구글 파이낸스(www.google.com/finance)에서 가져온 지난 한 달 간의 각 자산의 등락률 그래프입니다. S&P500, 미국채10년, 국고채10년은 조금 상승했고, 신흥국은 큰 하락(-4.39%), 금은 약간의 하락을 보였습니다. 2. 자산배분 진행 및 누적 수익률 기존 비율 변경 비율 미국 주식(S&P500) 31% 좌동 신흥국 주식 25.5% 좌동 금 10% 좌동 국고채 10년 13.5% 좌동 미국채 10년 11.5% 좌동 현금성(단기채) 8.5% 좌동 이번 달은 비중 변경이 없었습니다. 현재 자산 배분은 정확히 위험 자산:안전자산 = 2:1인데 일단 이 비중을 당분간 유지할 생각입니다. 위의 자산 비중에 맞추어 리밸런싱을 진행하였습니다. KODEX S&P500.. 2023. 4. 25. 2023년 3월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 867일째) 1. 자산별 등락률 지난 달에 이어 여전히 구글 파이낸스 함수에 오류가 있어 지난 한 달동안의 주가 정보를 구글 스프레드시트에서 가져오지 못했습니다. 아래는 구글 파이낸스 (www.google.com/finance)에서 가져온 올 해 초부터 현재까지의 각 자산의 등락률 그래프입니다. 지난 한 달간 각 자산별 등락을 살펴보면, S&P500은 -1.15%, 신흥국은 0.9%, 금은 8.86%, 국고채10년은 3.77%, 미국채 10년은 2.71%, 단기채(현금성)은 0.3%을 기록하였습니다. 그야말로 금이 무섭게 올랐던 3월입니다. 2. 자산배분 진행 및 누적 수익률 기존 비율 변경 비율 미국 주식(S&P500) 31% 31% 신흥국 주식 25% 25.5% 금 10% 10% 국고채 10년 13.5% 13.5.. 2023. 3. 30. 2023년 2월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 837일째) 1. 자산별 등락률 구글 파이낸스 함수에 오류가 있는지 1월 20일부터 현재까지의 주가 정보를 구글 스프레드시트에서 가져오지 못했습니다. 아래는 구글 파이낸스 (www.google.com/finance)에서 가져온 올 해 각 자산들의 등락률 그래프인데, 대략적으로 지난 한 달 동안은 S&P500이 매우 좋은 움직임을 보였고, 미국채와 국고채도 1% 이상 상승한 반면, 신흥국 주식과 금은 성적이 안 좋았습니다. 2. 자산배분 진행 및 누적 수익률 지난 포스트에서 언급한 것처럼 좀 더 높은 MDD를 감수하더라도 장기적으로 높은 수익률을 노리기 위해 위험 자산의 비중을 조금 높였습니다. https://carragher.tistory.com/343 정적자산배분 전략으로 연금저축펀드 2년 운용한 후기 어느덧 연금.. 2023. 2. 28. 2023년 1월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 804일째) 2023년 1월 연금저축펀드 현황입니다. (운용 804일째) 1. 자산별 등락률 이번 달에도 금(+7.17%)과 신흥국 주식(+10.10%)이 상승했습니다. (석달 연속 상승) 반면 S&P500(-1.78%)이 하락을 보였고 미국채 10년(-4.85%)도 하락하여 석 달 연속 하락세를 보였습니다. 국고채 10년(0.66%)는 약간 상승하였습니다. 2. 자산배분 진행 및 누적 수익률 지난 포스트에서 언급한 것처럼 좀 더 높은 MDD를 감수하더라도 장기적으로 높은 수익률을 노리기 위해 위험 자산의 비중을 조금 높였습니다. https://carragher.tistory.com/343 정적자산배분 전략으로 연금저축펀드 2년 운용한 후기 어느덧 연금저축 계좌를 자산배분 전략으로 운용한 지 만 2년이 되어 그동안 .. 2023. 1. 26. 2022년 12월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 775일 째) 2022년 12월 연금저축펀드 현황입니다. (운용 775일째) 1. 자산별 등락률 이번 달에는 금(+2.64%)과 신흥국 주식(+1.64%)이 지난 달에 이어 두 달 연속 상승세를 보였습니다. 반면 미국쪽 자산은 모두 안 좋은 모습을 보였는데, S&P500(-8.85%)이 아주 큰 폭의 하락을 보였고 미국채 10년(-5.07%)도 하락하여 두 달 연속 하락세를 보였습니다. 국고채 10년(-1.76%)도 약간 하락하였습니다. 2. 자산배분 진행 및 누적 수익률 지난 포스트에서 언급한 것처럼 좀 더 높은 MDD를 감수하더라도 장기적으로 높은 수익률을 노리기 위해 위험 자산의 비중을 조금 높였습니다. https://carragher.tistory.com/343 정적자산배분 전략으로 연금저축펀드 2년 운용한 후.. 2022. 12. 29. 2022년 11월 연금저축펀드 수익률 현황 (운용 742일 째) - 정적자산배분 2022년 11월 연금저축펀드 현황입니다. (운용 742일째) 1. 자산별 등락률 지난 달에 큰 하락을 보였던 신흥국 주식이 이번 달에는 크게 반등하였습니다(+7.77%). 마찬가지로 지난 달 안 좋은 모습을 보였던 금(+6.92%)과 국고채(+7.46%)도 이번 달에는 꽤 많이 상승했네요. 미국 S&P500(+2.86%)도 약간의 상승은 보였지만, 미국채 10년(-2.74%)은 마이너스를 기록했습니다. 2. 자산배분 진행 및 누적 수익률 지난 포스트에서 언급한 것처럼 좀 더 높은 MDD를 감수하더라도 장기적으로 높은 수익률을 노리기 위해 위험 자산의 비중을 조금 높였습니다. https://carragher.tistory.com/343 정적자산배분 전략으로 연금저축펀드 2년 운용한 후기 어느덧 연금저축 .. 2022. 11. 25. 정적자산배분 전략으로 연금저축펀드 2년 운용한 후기 어느덧 연금저축 계좌를 자산배분 전략으로 운용한 지 만 2년이 되어 그동안 느낀 점을 정리해보고자 합니다. 우선 배분 비율은 아래와 같습니다. (월 1회 추가 불입 및 리밸런싱) 위험 자산 - 60% S&P500 25% 신흥국 주식 25% 금 10% 안전 자산 - 40% 미국채 15% 국채 15% 현금 10% 처음 자산배분전략을 시작했을 당시의 포스트 (https://carragher.tistory.com/157) 연금저축보험에서 연금저축펀드로 계좌이전 (2) - 자산배분 포트폴리오 구성 이전글: 연금저축보험에서 연금저축펀드로 계좌이전 (1) 개인 연금(연금저축펀드)을 위한 자산 배분 연금저축펀드로 이전하기로 결정했으니 이제 연금저축펀드의 포트폴리오를 고민할 차례입 carragher.tistory.com.. 2022. 11. 18. 동적 자산배분 전략(VAA) - 11개월 경과 동적자산배분 VAA 11개월차 현황입니다. 이번 달에도 모든 자산군의 스코어가 마이너스입니다...; VAA 로직에 따라 수비 자산중 가장 스코어가 높은 SHY (1~3년 미국 단기채)가 결정되었습니다. 지난 달의 판박이네요. 지난 달에 SHY였기 때문에 딱히 할 일이 없습니다. 약 1달러 정도의 배당이 있었지만, 가격 자체가 1%가까이 떨어져 누적 수익률은 -15.00%를 기록하였습니다. 지난 한 달간의 각 자산군의 가격 변동 그래프입니다. 9월에는 주식 시장이 미국, 신흥국 모두 부진한 모습이었는데, 10월에는 양 쪽 모두 5% 정도의 상승을 기록했습니다. 채권은 계속 마이너스에서 맴돌았네요. 이제 한 달만 더 지나면 동적 자산 배분을 한지 1년이 됩니다. 공교롭게도 금리 인상을 시작하는 시점에 동적 .. 2022. 11. 4. 이전 1 2 3 4 5 6 7 다음 반응형
